So začiatkom nového roka už mnohí začali pracovať na splnení svojich novoročných predsavzatí – či už ísť do posilňovne častejšie alebo byť finančne zdatnejší. Pokiaľ ide o vypracovanie finančného plánu, podľa mojich skúseností mnohí nedokážu určiť svoje hodnoty a ciele ako zásadný prvý krok a namiesto toho sa sústredia na okamžitý plán činnosti. Aj keď je to dôležité, zdôvodnenie vášho akčného plánu je rovnako dôležité.
prečo nastáva zákon rastúcich alternatívnych nákladov
Tu je päť otázok, ktoré vám pomôžu definovať, čo si najviac ceníte a ako môžu tieto hodnoty súvisieť s vaším širším finančným plánom.
5 otázok, ktoré vám pomôžu definovať váš základ finančného úspechu
Aké sú vaše základné hodnoty a aké ciele z nich vyplývajú? Vyzývam vás, aby ste si rýchlo zapísali prvých päť vecí, ktoré vás napadnú, potom zoznam odložte a zopakujte si ho o týždeň. Možno zistíte, že presne odráža vaše základné hodnoty, alebo si uvedomíte, že potrebuje trochu úprav, aby ste sa dostali k vášmu autentickému zoznamu. Po dokončení zoznamu preskúmajte, aké konkrétne finančné ciele môžu byť v súlade s vašimi hodnotami. Napríklad, ak základnou hodnotou je zabezpečiť, aby vaša rodina bola po vašom úmrtí zabezpečená, potom potenciálnym cieľom môže byť aktualizácia alebo vytvorenie životnej poistky.
Čo ťa baví teraz a chcel by si sa tomu venovať aj na dôchodku? Uveďte konkrétne, čo vám robí radosť. Možno je to každoročný rodinný výlet alebo mesačné výlety na loptovú hru alebo do divadla. Ak máte v pláne pokračovať v dôchodku, je dôležité to vziať do úvahy, keď začnete sporiť. Môže byť tiež užitočné predstaviť si, aký bude váš životný štýl, keď pôjdete do dôchodku – je honosnejší alebo podobný tomu, ako žijete teraz?
Kde budeš o päť rokov? To je dobrá otázka pre každý vek. Pre tých, ktorí sú slobodní, môže päť rokov znamenať svadbu a/alebo kúpu domu. Pre mladých rodičov to môže byť zmena zamestnania alebo rozšírenie vašej rodiny. Pre prázdnych hniezdičov sa môže vyvinúť celý iný súbor cieľov. Aj keď sa vám päť rokov môže zdať ako chvíľa, môže to na vás rýchlo vyskočiť. Preto je dôležité začať sa pripravovať už teraz, aby ste boli pripravení na akékoľvek veľké životné udalosti.
ako znovu uchopiť tenisovú raketu
Aká je vaša definícia bohatstva a ako vidíte budovanie svojho bohatstva? Starostlivo zvážte svoju definíciu bohatstva. Ide len o to mať dostatok? Keď si uvedomíte, čo pre vás znamená bohatstvo, budete mať lepšiu predstavu o tom, ako ho môžete začať dosahovať. Možno je to investovaním a sporením alebo prípadným predajom vašej firmy.
Aký by ste chceli, aby bol váš odkaz a aký prínos by ste chceli ostatným? Premýšľanie o svojom dedičstve je cvičenie, ktoré vás nadchne pri dosahovaní vašich cieľov. Mať pre seba viac než dosť a prebytočný majetok prenechať iným je ušľachtilý cieľ. Zvážte, aký majetok by ste chceli zanechať svojim dedičom, konkrétnu charitu alebo dokonca oboje.
Ak si teraz nájdeš čas na pochopenie toho, na čom v živote pracuješ, veľmi ti to pomôže udržať si svoje ciele. Nie je lepší čas ako nový rok na to, aby ste sa sústredili na svoju cestu k budúcemu finančnému úspechu.
Kristen Fricks-Roman CFP®, CRPS®, je finančný poradca a senior viceprezident v Morgan Stanley Wealth Management, Atlanta. Dá sa k nej dostať na[e-mail chránený].
čo je rolka a b rolkaInformácie obsiahnuté v tomto článku nie sú výzvou na nákup alebo predaj investícií. Všetky prezentované informácie sú všeobecnej povahy a nie sú určené na poskytovanie individuálne prispôsobeného investičného poradenstva. Uvedené stratégie a/alebo investície nemusia byť vhodné pre všetkých investorov, pretože vhodnosť konkrétnej investície alebo stratégie bude závisieť od individuálnych okolností a cieľov investora. Názory vyjadrené v tomto dokumente sú názormi autora a nemusia nevyhnutne odrážať názory Morgan Stanley Wealth Management alebo jej pridružených spoločností. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, člen SIPC.
